Détails

Publication : 14 octobre 2007

• Investissement
• Marché américain

Événements financiers des 9 premiers mois de 2007

Les marchés financiers ont connu un très bon départ en 2007 au premier trimestre. Au deuxième trimestre, les rendements ont légèrement baissé. Le troisième trimestre a vu le marché américain faiblir suite à une crise du crédit aux États-Unis. Ces événements ont provoqué un recul des marchés boursiers ainsi qu’une dépréciation importante du dollar américain. Il est important de se rappeler que les marchés financiers ont progressé constamment entre 2003 et 2006 et de garder une approche à long terme pour ses placements.

Le dollar américain a perdu 17% face au dollar canadien pour les 9 premiers mois de 2007. Un investisseur qui a placé 1000$ aux Etats-Unis se retrouve à 830$ après 9 mois juste à cause du taux de change! Il est maintenant possible d’acheter 1$ américain avec 1$ canadien.

Le repli de cet été a ramené les évaluations plus basses. Les grandes entreprises américaines se vendent présentement à des bas prix que l’on n’avait pas vu depuis plusieurs années. De plus, la force du dollar canadien nous permet d’acheter une plus grande quantité de placements américains. Vous pouvez donc en profiter pour accroître le contenu mondial de votre portefeuille.

Historiquement, les mois de novembre, décembre et janvier sont les plus performants pour les marchés financiers. Il pourrait donc s’avérer intéressant d’investir cet automne plutôt que d’attendre en février prochain.

Une bonne façon d’investir est de le faire à tous les mois. Pourquoi ne pas débuter dès maintenant un placement mensuel ou augmenter celui que vous avez présentement?

N’hésitez pas à me contacter si vous désirez investir ou si vous avez des questions.

Détails

Publication : 16 juillet 2006

• Investissement

Vous avez reçu votre relevé de portefeuille au cours des derniers jours. Effectivement, le dernier trimestre n'a pas été bon. Cependant, le premier trimestre de l'année avait été excellent. Le mois de juillet a également été très bon.

Donc, si on regarde depuis le début de l'année, nous nous dirigeons vers une année normale. Il ne faut pas se laisser influencer par les résultats à court terme, mais plutôt regarder les résultats à plus long terme. Les gestionnaires avec lesquels nous avons investi gèrent des portefeuilles depuis longtemps. Ils ont donc l'expérience pour profiter des périodes de volatilité boursière afin d'améliorer les rendements.

Si je vois des modifications à apporter à vos investissements, je vous contacterai.

Si vous avez des questions ou si vous voulez que l'on se rencontre, n'hésitez pas à me contacter.

Détails

Publication : 30 octobre 2005

• Investissement
• Marché américain
• Conférence

J'ai assisté récemment à une conférence donnée par M. Burton Malkiel, professeur à l'université Princeton aux États Unis. Il est reconnu comme une sommité dans le domaine du placement. Voici quelques-unes de ses affirmations :

• Selon ses analyses, la bourse américaine est bien évaluée présentement, même avec le niveau élevé du pétrole.
• Il s'attend à des rendements à long terme de 7,5% pour les actions et de 4.5% pour les obligations. Il s'agit du rendement ques les indices boursiers devraient obtenir.
• La meilleure croissance proviendra des marchés émergents (Chine, Inde, ...) Ainsi, il y consacrerait une partie importante des investissements internationaux pour un investisseur tolérant le risque.
• Il s'attends à des rendements très faibles pour les fonds de couverture (Hedge funds), près de 0%. Malgré la popularité de ce type d'investissement, nous n'en avons pas dans nos investissements.

Il est toujours intéressant de tenir compte des opinions d'un penseur comme M. Malkiel, qui possède plus de 40 années d'expérience!

N'hésitez pas à me contacter pour plus d'informations.

Détails

Publication : 30 août 2005

• succession

Qu’arrivera-t-il de vos biens à votre décès?

Que vous ayez beaucoup de biens ou que vous en possédiez peu, il importe par-dessus tout qu’ils soient transmis à ceux et celles à qui vous les destinez au moment de votre décès. N’est-il pas rassurant de savoir qu’au moment où votre décès attristera vos proches, vous aurez tout prévu pour leur éviter des complications? Le testament vous permet de choisir vos héritiers et légataires et d’établir clairement vos dernières volontés. En l’absence de testament, c’est la loi qui détermine les personnes qui héritent de vos biens. Un testament bien fait est la gage du respect de vos volontés. De plus, il peut grandement faciliter le règlement de votre succession. Si vous avez des enfants mineurs, le testament est essentiel pour bien protéger votre famille en cas de décès.

Le testament est un document juridique de première importance qui sert de base au règlement de votre succession. Pour cette raison, il est essentiel qu’il soit bien rédigé, complet et, surtout, sans ambiguïté. En faisant appel aux services d’un notaire, juriste expérimenté en planification successorale et en rédaction d’actes, vous avez l’assurance que votre testament ne présentera aucune difficulté d’interprétation. Votre notaire connaît l’importance du choix des mots. En accord avec les exigences de la loi, il rédige vos dernières volontés d’après vos instructions. De plus, ses conseils vous aident à ne rien oublier, ce qui simplifiera la tâche de ceux ou celles qui liquideront votre succession.

Autre avantage certain, l’original de votre testament notarié est conservé en lieu sûr par le notaire, à l’abri d’une perte ou d’une destruction. Enfin, le notaire le fait inscrire au Registre des testaments de la Chambre des notaires. Mentionnons toutefois que le testament notarié n’est pas déposé au registre : on ne fait qu’y inscrire son existence, ce qui assure la discrétion tout en facilitant sa découverte à votre décès.

Je tiens à remercier Me Sylvie Tremblay pour son aide à la préparation de ce texte.

Pour plus d’informations à ce sujet, n’hésitez pas à me contacter.

Détails

Publication : 17 avril 2005

• Investissement
• Marché américain
• Impôts

Avec l'arrivée du beau temps à cette période de l'année, vous recevez peut-être un retour d'impôt. Que faire de ce montant?

Vous pourriez en profiter pour rembourser un emprunt à taux d'intérêt élevé. Vous pourriez également réinvestir ce montant en REER afin d'obtenir un retour d'impôt plus important l'an prochain. Vous augmentez également votre capital pour la retraite.

Plutôt que de laisser des sommes dormir dans votre compte bancaire, pourquoi ne pas investir un montant systématiquement à tous les mois? C'est simple et nous pouvons retirer automatiquement un montant de votre compte bancaire à tous les mois. Cela vous permet de profiter des fluctuations boursières en cours d'année et d'obtenir des gains sur vos placements dès maintenant.

Pour vos investissements, le gestionnaire du fonds NordOuest Actions Américaines est très positif présentement. Il a réussi à trouver plusieurs entreprises sous-évaluées de 40%. Le fonds a fait 4% de mieux que le marché américain au premier trimestre de 2005. Il est présentement 100% investit aux États-Unis. Il est optimiste car il a trouvé plusieurs entreprises qui rencontrent ses critères très rigoureux.

N'hésitez pas à me contacter si vous désirez mettre en application une de ces stratégies.